上海某支付公司员工被抓因违规提供接口

以社交群作为主要联系手段，在网上发布广告诱人上当，再利用木马程序实施诈骗……昨天，镇江某公司召开新闻发布会，通报了某公司挂牌督办的“第三方支付平台为诈骗团伙洗钱案”侦办情况。某公司记者了解到，涉案赃款资金大多从第三方支付平台流转，该团伙也包含第三方支付平台的工作人员，这些“内鬼”负责将接口通道非法提供给洗钱人员，用来搭建第四方支付、结算平台，并帮助处理投诉。据悉，此案摧毁用于结算的第四方支付平台3个、打掉为犯罪团伙非法提供接口并帮助处理投诉的第三方支付公司1个、查及非法接口32个，涉案金额2042.9万元。
报案：低价币没买成还被骗了6800元
去年8月22日，镇江扬中市油坊镇居民张女士报案称，自己在网上以10元钱充2888个Q币，点击发送二维码支付链接时，银行卡被人转走了6800元。张女士昨天告诉记者，她比较喜欢玩电脑游戏，经常要充Q币买装备，当天，在她加入的一个“炫舞游戏”群中，有人打广告说，10元可以充2888个Q币，而正常情况下买一个Q币要花1块钱。“我就跟他聊天，后来我就用银行卡转了10块钱给他，但是过了一会儿发现没有币到账，我就问他是怎么回事。他就说需要支付1块钱激活，还发了一个支付的二维码给我，然后那个人就一直催我把银行卡账号、密码还有手机验证码填上去。电脑上显示的是我支付了1元钱，但是我把所有信息填完之后，银行卡被扣了6800元。”
昨天，扬中公安局刑侦大队副大队长聂朝军向记者揭露了骗子的伎俩。其实，就在张女士点击第一个链接支付10元时，“找单手”(专门寻找受害者的诈骗人员)武某就已获悉了她的支付信息——付款时用的是银行卡还是某公司、余额还有多少钱。等张女士没收到币再联系武某时，他将张女士介绍给了“秒单手”(专门实施诈骗的人员)随某，随某发给张女士的链接和页面显示只要再支付1元钱，但实际上金额在后台已被篡改成6800元，在张女士提供了手机验证码等信息后，这笔钱就被转走了。去年9月11日，在常州市某小区，办案民警抓获了武某。他交代，自己也曾是个受害者，在上当后他通过百度搜索得知了这种骗局的原理，他认为这种手段“还是蛮高端的”，就找到骗子云集的入行。
侦查：第三方支付平台沦为洗钱工具
武某落网后，扬中警方将此案和镇江京口区的2起类似案件串并，并成立代号为“8·22”的专案组。为进一步了解嫌疑人作案细节，某公司副局长童国际还带队飞抵深圳开展工作。
侦查中，民警还发现了用于资金流转、结算的相关支付平台(下称第四方支付平台，上述群里的人均在该平台注册)，理清了犯罪流程——该团伙利用“找单手”在网上以低价出售币为由诱人上当，“秒单手”再利用带有木马程序的支付链接和洗钱人员提供的结算通道，修改支付金额或窃取受害人的支付密码，实施诈骗;骗来的钱则流入第四方支付平台，平台管理人员抽成10%后，再由“找单手”“秒单手”五五分成。去年11月13日，专案指挥部派出6个取证组分赴广东佛山、湖南衡阳、江苏宿迁、浙江绍兴等地，秘密调取了9个平台服务器的数据。扬中公安局刑侦大队副大队长聂朝军说，本案中有3500名受害人的损失在千元以上，被骗得最多的达到10万元。他们大多是二三十岁的年轻人。
16个工作组分赴13省市抓获38名嫌疑人
去年11月27日，某公司协调抽调100余名警力分成16个工作组赴13省市开展抓捕，12月2日凌晨0时，共抓获犯罪嫌疑人26人，其中有洗钱人员6名、秒单手15名、找单手3名，技术员2名。去年12月3日，聂朝军带领一组民警循线追捕到主要嫌疑人随某(河南商丘籍人)的暂住地——海门市三星镇，从傍晚一直跟踪到晚上10时许。民警在抓捕时，遭遇随某跳窗逃跑，由于天寒地冻，紧追不舍的民警在追捕中掉进粪池里，全然不顾，爬上来继续追，直到将嫌疑人戴上手铐。
今年3月3日、9日、10日，某公司网安支队等技术人员连夜赶到上海，将第三方支付平台、该市某信息科技有限公司客服经理沙某、销售团队负责人李某、风控部经理唐某相继控制到手。7月10日，“秒单手”许某、“找单手”陈某分别在南京、杭州落网。警方对本案中另一重要犯罪嫌疑人、灌南县孟兴庄人柳某的抓捕，却是对方炫富送上的大礼。柳某专门在网上发链接作案，他在上向随某炫耀自己用赃款买了一辆售价20万的轿车，将其在4S店买车的图片放在网上晒。“他说你看，我一个月的所得就买了这辆车子。”民警获取到此情况后，按图索骥，一直追到孟兴庄，在当地警方的协助下，找到照片中的街道。柳某到案后，对民警说的第一句话就是：“我知道你们在找我呢。”最终，民警当场在其车上搜出20万元赃款。
警方昨天提供的数据显示，此案共抓获犯罪嫌疑人38名，带破案件3519起，摧毁用于结算的第四方支付平台3个，打掉为犯罪团伙非法提供接口并帮助处理投诉的第三方支付公司1个，查及非法接口32个，涉案金额2042.9万元。
幕后：支付平台出“内鬼”
“此案的受害人遍布全国各地，查证难度、追捕难度系数堪称近年来侦破各类案件之首。犯罪分子使用高科技手段作案，为防止受害人报案，每次成功盗取受害人银行卡现金后，预先在链接提示中植入另外一种木马病毒，只要点击，受害人的电脑随之发生爆屏毁机。警方在取证过程中也被爆毁数台电脑。”童国际告诉某公司记者，除了涉案人员众多、受害者遍布全国(已核实受害者3500多人)、诈骗团伙电脑技术高超外，第三方支付平台的违规行为为犯罪提供条件也是本案一大特点。据了解，这个团伙案件中涉案赃款资金大多从第三方支付平台流转，侦查中，民警发现第三方支付公司在该案中非法向作案人提供接口、帮助处理投诉。“诈骗平台相连接的接口多由合法第三方支付公司提供。”办案民警告诉记者，侦查人员选择证据充分的某佳讯公司为突破口，挖出接口提供犯罪内幕情况，抓获5名接口提供人员，其中1人为风控部经理，1人为客服部经理，1人为营销中心团队负责人。
经审查，该公司部分业务员对一些从事违法犯罪活动的客户，会告知如何办理“假五证”或直接帮助其办理假证，并承诺帮助处理投诉或在接口封闭前通知客户转出资金，业务员每办理一个接口收取4000元至6000元不等的费用，同时根据资金流量收取3%左右的费用。“客服部是受理投诉的部门，风控部是核实处理投诉的部门，业务员与客服部和风控部相连接，发送截图以获取支付方式以及账号余额等信息，交由上线继续作案，其上线利用网上发布广告，诱使受害人上当，每月定期获取好处费。”民警介绍，作案嫌疑人员又建立专门的第四方支付平台用于洗钱、统计结算诈骗、盗窃资金，从中结算分赃。童国际昨天透露，结合此案，某公司对全国第三方支付平台进行了整治。目前，此案已移交检察机关起诉。
提醒：只要不贪小便宜，骗子就拿你没办法
点开卖家发来的支付链接，电脑上显示只付了一块钱，但实际上银行卡里的钱已经全部被转走……扬中警方指出，类似的网络交易骗局，在全国发生过多起，针对本案的特点，他们给网友列出了几点建议：
1.不贪便宜。购买网络虚拟产品一定要到正规官网购买,遇到低价出售币或游戏装备时一定要提高警惕，以免上当受骗。
2.不要告知别人手机验证码。在利用银行卡购买商品时，当点击确认支付链接后，手机会收到支付验证码，同时短信内容上有真实的交易价格，购买者需看清金额再支付。
3.仔细甄别，严加防范。虚假网站虽然做得惟妙惟肖，但若仔细分辨，还是会发现差别。要注意域名，虚假网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。

太长了，不想看

小白姐，这是怎么写出这么多来的！！！相当佩服

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好多好多

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